毛小天(Vicky),现为Bite Investments中国区总负责人,拥有十余年投资市场从业经验。Bite Investments作为新兴的线上另类投资平台,愿景是连接中国和海外的私募市场,让另类投资触手可及:一方面,把中国优秀的技术能力“输出”到海外;另一方面,把海外优质的美元资产“呈递”到中国投资者手中,让投资者能更便捷地了解、投资、获得优质美元资产的优势和收益。本文记录Vicky与采访者的交流,让读者更好认识Bite Investments。
Vicky是怎么考虑加入Bite Investments这样一个创新型的金融科技平台,并扛起中国区业务?
我一直认为,创新要来源于实践,去一线解决实际困难。我在香港和伦敦两大全球金融中心有过读书和工作经历,也因此对中国和欧洲金融市场都有比较全面的了解。
2015年,我加入 VCP advisers,第一次系统性地接触到了另类投资,并发现其在海外非常受欢迎。然而,另类投资过去主要面向机构投资者,一般门槛较高,以线下融资为主,过程繁琐且信息不透明,对个人投资者并不友好。
所以我和另外两个合伙人就有了这个想法,通过建立Bite Investments这样一个金融科技平台,降低投资门槛,用科技手段提升信息的透明度,让“高冷”的另类投资变成个人投资者(或小型机构)可以“一口”吃下的投资标的。2019年,Bite Investments在VCP等股东的投资下正式成立。和VCP偏重服务机构客户相比,Bite更注重于服务个人和中小型机构。
考虑到中国互联网科技走在世界前列,Bite Investments把科技中心建在中国。同时,中国市场对Bite Investments意义非常,也需要一个精通中西方文化的核心团队人物。于是,我就有缘从VCP Advisors加入Bite Investments团队负责中国区的业务。
另类投资究竟是什么?近年来全球资本市场发展趋势,投资人为什么要选择另类投资?
自2020年疫情以来,全球宏观市场波动性比较强,另类投资因为长期收益率高也受到广泛关注。通常来讲,另类投资就是在股票、债券和现金之外的金融和实物资产,如PE、VC类的股权投资,房地产、虚拟货币等都属于另类投资。
随着全球慢慢步入负利率时代,多元化配置能降低风险,提高收益率。我们观察到,虽然国内还没有到负利率阶段, A股中散户也开始倾向于购买基金,把钱交给专业机构来打理。这些投资理念上的变化都会给另类投资带来发展机会。
在VCP工作时,我们发现另类投资在全球的那些机构化投资者,包括主权基金,也包括股权基金、养老基金、大学捐赠基金中是非常受欢迎的。中国已经是全球第二大经济体,我们非常看好另类投资在中国未来的发展。
国内金融科技竞争非常激烈,目前Bite Investments的切入点是什么?
目前主要有两块业务:美元私募投资和技术输出。
美元私募投资,主要是为高净值人群提供一流美元基金的投资机会。Bite Investments平台上的产品都经过严格的筛选和尽调,其中既包括了像高盛、KKR等大牌基金,也包括了一些有潜力的早期股权投资基金。我们以线上平台(网站+APP)的方式,为投资者提供产品资料的真实全景图,大大降低投资者获取优质基金的门槛。
技术输出,主要是为私募投资机构提供技术解决方案。投资的合规要求导致投资者要签署大量材料,以往资产管理公司一般通过线下或者邮件进行,如果能够通过线上平台将交易流程数字化,就能大大提升效率,同时也能提高信息透明度。
目前公司的两块核心业务(美元私募投资和技术输出)的发展情况如何?
这两块业务都是基于市场痛点发展出来的,都有真实客户需求和广阔的市场前景。
美元私募投资是我们非常擅长的版块。我们在全球,如伦敦、美国、开曼、香港、新加坡都有办公室,我们有自己的数据库和人脉网络,可以投入到全球一流的基金和直投项目中去。对于个人投资者或者一些中小型机构,他们直接去寻找、投资到热门基金是有门槛和困难的,例如:高盛,KKR这类基金,每个人都如雷贯耳,但是,能真的把钱投进顶级基金中的人就不多了,这个是Bite Investments平台能够帮助做到的。
私募市场技术输出是疫情后需求量暴增的业务,特别是在海外,需求很旺盛。因为海外金融市场的数字化覆盖率并不高,因此他们也很迫切用技术手段去提升融资、募资、投资的工作效率。因为我们对整个流程都非常熟悉,所以我们就做了一套系统,先是我们内部使用,效果不错。然后就有一些合作伙伴在合作过程中深切感受我们这套系统的优势,于是他们也想用我们系统,我们就输出给他们,逐渐就形成一套完整的技术输出方案。
之前Bite Investments平台荣获“2021年度最佳另类投资平台”大奖,目前Bite Investments的融资情况如何?以及未来的投资展望?
Bite Investments融资算比较顺利,去年全球规模最大的金融服务集团之一Apex Group就投了我们,成为我们的战略合作伙伴。今年美国投行JMP领投Pre A+轮。我们很开心能够得到这些重量级合作伙伴的战略入股,比起单纯的资金投资,我们更高兴能获得产业链上合作伙伴的肯定。
这几年有一条投资主线越来越清晰,就是重仓中国。尽管短期内会有一些波动,但对于中国长期看好是共识,很难有一个国家或地区能复制中国如此高速高质量的发展。现在不管是谁,都不会放弃对中国企业的投资,Bite希望能成为这个桥梁。
Bite Investments的愿景就是让另类投资更加触手可及。我们坚信,好的投资体验加上优质的投资机会,会让更多投资人愿意配置另类资产。
(通讯员张淑娟)
